【公司银行账户管理办法】为规范企业内部财务管理，提升资金使用效率，防范财务风险，确保公司资金安全，特制定本《公司银行账户管理规定》。本规定适用于公司所有银行账户的开立、使用、变更及注销等全过程管理。

一、适用范围

本规定适用于公司总部及下属各分支机构所开设的所有银行账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户等。所有涉及银行账户的业务活动均须遵守本规定。

二、账户开立管理

1. 银行账户的开立须由财务部门提出申请，并填写《银行账户开立申请表》，经相关部门负责人审核后报分管领导审批。

2. 开立账户时应提供完整的营业执照、法人身份证、授权委托书等相关资料，确保开户信息真实、合法。

3. 原则上不得在未经批准的情况下私自开设银行账户，严禁以个人名义开立公司账户。

三、账户使用与日常管理

1. 各账户应严格按照用途使用，不得挪作他用或用于非公司业务相关支出。

2. 财务人员应定期核对银行账目，确保账实相符，发现问题应及时上报处理。

3. 所有大额资金支付必须经过双重审批流程，确保资金流向透明可控。

四、账户变更与注销

1. 如需变更账户信息（如账户名称、开户银行、账号等），应提前提交书面申请，经审批后办理相关手续。

2. 对于不再使用的账户，应及时办理销户手续，避免产生不必要的管理成本和潜在风险。

五、责任与监督

1. 财务部门负责银行账户的日常管理和监督工作，确保各项操作符合国家法律法规和公司制度要求。

2. 公司审计部门有权对银行账户的使用情况进行不定期检查，发现问题将追究相关责任人责任。

3. 对于违反本规定的单位或个人，公司将视情节轻重给予警告、通报批评或相应处罚。

六、附则

1. 本规定自发布之日起执行，原有相关规定与本规定不一致的，以本规定为准。

2. 本规定由公司财务部负责解释和修订。

通过严格执行本规定，公司将有效提升银行账户管理的规范化水平，保障资金安全，促进企业稳健发展。